【投资基金公司】你投资基金 但你懂吗?

2020-01-28 - 投资基金

基金有广义和狭义之分。从广义上说,基金就是为了某个特定的目的而去筹集一定数目的资金,然后把这笔资金投资到某个特定的方案上去。如信托投资基金、保险基金、退休基金、各种基金会的基金等。

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狭义的基金包括公募基金和私募基金。公募基金是指受政府主管部门监管的,向不特定投资者公开发行受益凭证的证券投资基金。私募基金里面又包括私募股权基金和私募证券基金。

这里,我们侧重讲的是私募股权基金。私募股权基金指通过有限合伙的组织形式,在和出资人建立了完备的契约合同后,进行融资和投资的一个载体。比如,嘉富诚发行一级半市场定向增发基金,TMT产业投资基金等,都属于私募股权投资基金。

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私募股权基金虽然属于民间私下合伙投资的活动,但和公募基金一样,都受政府主管部门的监管。它之所以叫私募,原因就是在宣传的时候,不能公开的进行宣传,只能在小范围内进行宣传,并且合伙人最多不能超过50人。 具体有哪些分类呢?请接着看

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并购基金

并购基金是指专用于对目标企业进行并购的基金。并购基金的投资手法是通过收购目标企业股权 ,获得对目标企业的控制权,然后再对目标企业进行一定的重组改造,持有一定时期后再出售。并购基金所选择的对象都是成熟企业,意在获得目标企业的控制权。

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例如:高盛收购双汇所使用的就是并购基金的概念。高盛作为全球最知名的投资银行,在并购双汇时,并不是自己拿出多少资金去并购双汇,而是用银行的贷款和投资人的资金组建的并购基金,去实施对双汇的并购。 目前,由于我们的政府非常鼓励高净值人到海外参与并购,所以,现在组建并购基金非常容易。

比如,你看好澳洲的某保健品公司是一个不错的收购目标,但是你的资金少,那么你便可以找几个投资人,通过组建并购基金去实施对澳洲该矿业公司的收购。

夹层基金

夹层基金就是既不是股权投资,也不是债权投资之间的一种投资模式。这种投资的基金通常我们也叫过桥基金。

例如,某个房地产企业现在需要资金,你有2个亿要投资到这个房地产企业中去。那么,你这个2个亿往往是以股权加债权的方式进入到这家房地产企业。

夹层基金在全球不同的国家和地区,使用得都非常多。夹层基金主要使用于房地产、矿业企业、新能源企业和一些其他相对收益稳定的行业。因此,投资夹层基金获得的是一种稳定收益。

创业投资基金(风险投资)

天使投资基金通常是一种早期项目的投资。比如您的一个亲戚的孩子留学回来想创业,作为对他创业的支持和帮助,您给他100万。如果将来这个企业做得不错,那么您就是这个企业的股东之一。如果这个企业将来做赔了,那么您投资的这100万就血本无归了。

这就是天使投资的概念。 目前,天使投资人在国内很少,在美国的硅谷,有超过2万人做天使投资。 风险投资基金主要是投资中期,或中早期的项目。比如,我们国内做移动互联网的、网购营销的和其他的一些企业,虽然只创业1年或2年时间,但商业模式相对成熟。风险投资主要投资这类企业。这种投资价格相对比较低,风险相对也比较大。

股权投资基金主要是投资准备上市的,或者是在三两年内有计划上市的这样的企业。由于投资的这种企业相对成熟,投资价格会相对比较高,风险相对也会少一点。所以,一个好项目出来,不同的股权投资基金都会蜂拥而至。

例如:国内比较知名的沈鼓集团股份制改造案例:沈鼓集团增资扩股的方案出台之后,很多投资机构都争着去投资。原因是沈鼓集团是国有企业,把基金投资到国有企业肯定不错。其二,这几年矿产企业发展得很好,因此鼓风机卖的也很好。 由于想投资的机构太多了,沈鼓集团最后采取了对投资者招标的模式,也就是哪家机构出的估值高,就让哪家机构来投资。

其实,这样的招标原则违背了增资扩股的基本原则。因为企业增资扩股为的是寻找资源。而很多股权投资基金的机构,除了资金之外,其它什么都没有,它不能给予企业更多的资本运作方面的辅导。 而对企业而言,除了需要资金之外,更需要资本运作的方法。

也就是说,企业更需要投资机构提供资金之外的后续辅导,以帮助企业真正地完善法人制理结构。只有企业真正植入了资本运作的基因,才能真正实现企业业绩的提升,从而使这个企业发展得更好。

基于上述原因,作为高净值人群,当你进入某个基金之前,一定要了解这个基金的基本情况。比如,基金管理人的介绍,他的业绩在哪里?管理团队中有没有哪个管理人有过成功的经验?上市公司的投资有了几个?等等。只有经过谨慎的筛选和甄别,才能找到最合适自己的财富管理机构。

除了上述几种基金之外,根据对最终项目的控制程度,基金又分为直投基金和母基金FOF,即基金中的基金。

基金中的基金就是指相对较小的投资人把资金聚集在一个较大的平台上,由管理人再配置到不同的其他行业基金和知名的基金中的一种做法,所以我们叫FOF(Fund of Funds)。

基金中的基金的特点是,小规模的资金能分散投资到知名的基金中去。比如,你想投资红杉资本,投资红杉资本的起价是3000万,而你只有500万,那么你就可以把你的500万投到Fund of Funds。再由Fund of Funds把你这500万配置到不同的知名基金中去。

假如你投的这Fund of Funds有2个亿的规模,那么它会分别在每个基金配置5000万,也就是说,你的500等于分散到3个、4个或者更多不同的基金中去。而这些基金呢,又投资到不同的项目中去。因此你的500万资金,有可能被分散到10个,或者更多项目中去。这样一来,你的投资风险就分散了很多。

除此之外,FOF有个特点就是,你对自己资金的状态不能够完全了解,因为你的资金被分散到不同的企业中去了,管理机构不可能把所有的企业情况都向你介绍清楚。

目前在国内,基金种类主要就集中在这几个方面。 除了这些基金外,还有投资国外的移民投资基金,比如,你想移民到美国。美国政府要求你要在美国先投资一个Employment Based Petition(中小生意),并且要雇佣10以上的美国人,连续盈利经营两年以上你才能去移民。那么,如果你投资的小生意没做好,不但办不成移民,最后这五十万美金还血本无归。

所以,我们在投资某个基金时,一定要先了解清楚这个基金的管理机构的资金募集文件是否健全。从合伙协议,到招募说明书,以及与银行间的委托管理协议、基金和管理公司之间的托管协议等等,一定要把这些全部了解清楚后再去选择。

除此之外,我们还要去找优秀的基金管理人。找准优秀的管理人就要用4P的方式来找。第一个“P”是People,我们要看这个团队的专业管理人才怎么样,以及谁是团队的领头人;第二个是“P”是Performance,我们看要这个团队过去有什么业绩;第三是“P”是Process,就是风险控制的流程;第四是“P”是Philosophy,就是你投资的理念是什么。

只要做到这样,我们就能选对了基金;只要选对基金,我们才能获得事半功倍的收益。返回搜狐,查看更多

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